Как инвестировать в акции начинающему инвестору

Инвестирование является одним из доступных и реальных способов приумножить капитал. Для новичка, инвестирование в акции имеет ряд преимуществ.

Инвестиции в акции позволяют главное, что необходимо для игры на фондовых биржах и биржах ценных бумаг. Они позволяют прогнозировать риски и обходить сложные моменты, которые связаны с просадкой курса. Но даже, если случилось экстренное падение цен, то акции позволяют и из этого извлечь определенные выгоды.

Акция — это маленькая доля в компании. Покупая пакет акций, вы становитесь миноритарным акционером компании. Для того, чтобы влиять на работу и стратегии компании, надо иметь как минимум 10% акций.

В данной статье дано подробное разъяснение о том, как начать зарабатывать начинающему инвестору, какие акции существуют, осветим все нюансы и «подводные камни» инвестиций в акции и какие прибыли можно получать.

Актуальность инвестиций

Покупка акции является актом покупки доли в определенной компании. Если работа компании успешна, то растут и прибыли – соответственно акции растут в цене, а инвестор богатеет. Это классическая схема заработка на инвестициях, которая работает по всему миру.

Основные понятия

Прежде чем думать о том, как инвестировать в акции, погружаться в тему ценных бумаг, возможностей фондовых рынков и так далее, необходимо разобраться в основных понятиях.

Акция – это доля в действующей компании, которая может приносить дивиденды, а также доход от продажи, при условии, что ее цена на фондовом рынке (рынке ценных бумаг) поднялась. Компания, выпускающая ценные бумаги, называется эмитентом, развитие бизнеса компании непосредственным образом сказывается на цене акций.

Сразу отметим, что точно рассчитать, каким будет доход от тех или иных ценных бумаг, невозможно, так как он зависит от многих составляющих.

Виды акций:

Простые акции

Для их покупки необходимо стать участником фондового рынка. Доход зависит от прибыли компании и распределяется между держателями акций, для инвестора важен успех работы компании. Владея более 10% акций, вы имеете право участвовать в управлении предприятием, ваш голос будет учитываться при принятии тех или иных управленческих решений. Владелец более 50% акций имеет решающий голос.

Привилегированные акции

Дивидендные выплаты, распределенные между акционерами, определены фиксированным процентом от прибыли или твердой суммы. При банкротстве инвесторы имеют приоритетное право на погашение убытков.

Так называемые «голубые фишки»

Акции компаний-гигантов, выпускающих продукцию под известными брендами. Такие ЦБ, как правило, приносят стабильный доход и практически всегда остаются самыми ликвидными на фондовом рынке.

Участники рынка могут занять длинную или короткую позицию. В первом случае инвестор покупает акции, которые должны вырасти в цене, а во втором – упасть. Длинная позиция является наиболее предпочтительной, так как инвестор покупает актив, рассчитывая, что его стоимость вырастет. Короткая позиция предполагает, что инвестор берет ценные бумаги у брокера в долг и продает их по актуальной цене, а затем, когда цена на них падает, выкупает по более низкой стоимости.

Биржа – организатор торгов, место, где заключаются сделки, биржа берет процент от каждой сделки.

В России 97% всех операций проводится на Московской бирже.

Причины инвестирования

Ответ на вопрос – «почему нужно инвестировать?», можно при помощи следующих тезисов:

• Акции дают прекрасную возможность зарабатывать финансы пассивно. Для этого можно избрать две стратегии: вложение и прибыль на росте, прибыль в виде дивидендов. В любом случае потребуется приобретение ценных бумаг, но заработок на дивидендах подразумевает хранение активов в банке, что дает ежемесячный процент прибыли.
• При помощи работы с акциями можно быстро и эффективно накопить необходимую сумму, которую можно реализовать на собственные нужды, например на покупку жилья или образование.
• Если деньги просто хранить дома, то со временем они обесценятся из-за инфляции. Цены растут, а сума остается неизменной. Чтобы не обесценивать собственные средства, их необходимо вкладывать в различного рода инвест-проекты.

Важно! Инфляция в РФ выросла на 25-28% (данные «Росстата») за 5 лет, это означает что цена на все, что реализуется в РФ, выросла на 1/4. Соответственно, сумма «натуральных» накоплений уменьшилась на 1/4.

Выгода инвестиций

Заработок на акциях это очевидная реальность. Ниже приведен ТОП-5 компаний, прибыль которых увеличилась за прошлый год. То есть, если мы сделали вклад год назад, то он бы увеличился на означенную сумму процентов.

ТОП-5 перспективных компаний:

• Tesla: прибыль +680%
• NVIDIA: прибыль +160%
• Apple: прибыль +117%
• Microsoft: прибыль +46%
• «Полюс Золото»: прибыль +129%
  

Виды заработка на акциях

Прежде всего работа с акциями подразумевает следующие виды легального заработка.

Дивиденды

Дивиденды — это медленный, но гарантированный заработок при росте прибыли компании. Сумма дивидендов каждой акции не определяется их количеством и общим вкладом в финансовую структуру, какого-либо производства. Сумма и процент дивидендов за 1 акцию определяется на собрании акционеров, которое проводится в конце каждого года. После этого подсчитывается сумма комиссионных, которые получает каждый инвестор.

Важно! Сумма инвестиций в таком случае участвует в проектах и разработках компании и является ресурсом производства.

Экономика и история знают множество примеров, когда за 5-10 лет бизнесмены реально богатели на дивидендах, достаточно обратиться к поисковой сети «Гугл». Имена и фамилии этих людей займут длительное время для прочтения из-за их количества.

Разница в курсах

Большинство владельцев акций зарабатывают на разнице курсов. Сначала приобретаются акции, после чего ведется трейдинговая игра. Если акции «подросли», то они продаются — а разница цен «от роста» и «до роста» является прибылью.

С чего начать инвестировать в акции

Прежде всего нужно продумать собственную стратегию инвестирования, которая подразумевает подготовительные мероприятия:

• Нужно определиться со стартовой суммой инвестиций.
• Решить какое количество акций будет приобретено.
• Какие акции приобретать.

Именно третий вопрос является определяющим, так как номенклатура акций подразумевает различные прибыли и различные способы их извлечения.

Виды акций для покупки

Крайне неправильно будет начать приобретение акций, основываясь на биржевых слухах и несостоятельной аналитике и прогнозах, которые распространены в Интернете. Причем выбор зависит не только от профиля компании, которая выпустила ценные бумаги, но и от направления самих активов.

По классу акции разделены на три категории. Каждая из категорий подразумевает собственную тактику и стратегию экономических операций:

• Дивидендные акции. Бумаги отличаются очень низким ростом прибыли, но она гарантирована при постепенном росте прибылей компании. Не следует ожидать «быстрого» обогащения через дивидендные акции, — этот способ подразумевает длительное накопление и постепенное наращивание объемов ценных активов.
• Акции роста. Данный вид акций может расти на десятки процентов за отчетное время. Но следует отметить, что если растет прибыль, то растет и цена акций. Их покупка актуальна в момент наименьших прибылей для перспективных компаний или в период затишья перед прогнозируемым ростом.
• Акции стоимости. Если в компании или на производстве отмечены кризисные явления, то это приведет к спаду цены на акции. Сколько продлится период снижения цен неизвестно, но это прекрасное время для приобретения акций. После выравнивания производства прибыль начнет расти, повышая стоимость акций. Это повышение и станет заработком на акциях с пониженной стоимостью.

Все три типа ценных бумаг являются отдельными друг от друга. Нельзя выявить преимущества или недостатки одних по отношению к другим. Они подразумевают индивидуальный способ заработка, а инвестор должен выбрать из предложенного.

Алгоритм действий: открываем счёт, стратегия, формирование портфеля

Инвестирование финансов в акции происходит в три этапа, которые будут подробно описаны ниже.

Этап 1

Для того чтобы вкладывать деньги в курс акций, необходимо открыть брокерский счет. Эта процедура не является сложной и может быть выполнена следующим образом:

• Самостоятельно открывается на любой интернет-бирже или в мобильном приложении банка.
• Открытие брокерского счета после явки в отделение банка.

После этого брокерский счет пополняется средствами и происходит приобретение акций.

Важно! Как правило, отечественные брокерские счета предоставляют своим клиентам возможность покупки не отдельных акций, а совокупных акционерных пакетов бумаг нескольких компаний.

Этап 2

Необходимо подобрать стратегию получения прибыли: активные продажи акций с ростом стоимости или пассивное ожидание регулярных прибылей при выплатах дивидендных процентов. Также следует выявить основные цели, которые преследует инвестирование: снятие разовой прибыли или накопление средств под определенные нужды.

Важно! Мы рекомендуем использовать две стратегии, распределив часть акций таким образом, чтобы одни давали постоянные прибыли ростом, а вторе давали процентные дивиденды.

Этап 3

Выбор акций и формирование личного портфеля

Формирование портфеля и предпочтение одного вида акций другом — это индивидуальные особенности инвестора. Кроме того, работа с акциями подразумевает некоторую долю способности идти на риск и стрессоустойчивость. Нужно определить для себя «барьерную» сумму средств, которая будет критическое: после ее достижения операции с акциями прекращаются.

Важно! Если привести простой пример по рискам, то можно сказать об акциях газового концерна «Газпром». До 2017 года акции пребывали в «около нулевом» росте, но после 2018 года стоимость каждой акции выросла в 1,7 раза. Кто рискнул на покупке, тот повысил свои доходы больше, чем в полтора раза.

Комиссии и плата за ведение счёта

Покупая акции, обратите внимание на комиссии и их размеры, которые взимает брокер за обработку операций. Сборы включают в себя, два основных пункта.

1. Комиссия в размере 0,03-0,1% за операции покупки. Снимается ежемесячно или ежедневно. При отсутствии сделок, клиент ничего не платит. Некоторые брокеры предусматривают фиксированную сумму оплаты или минимальную стоимость.
2. Фиксированная абонентсткая плата за ведение счета — услуги брокера по сопровождению инвестора независимо от того, были сделки или нет.

Как инвестировать в акции начинающему инвестору

Инвестирование является одним из доступных и реальных способов приумножить капитал, в свою очередь, инвестирование в акции имеет ряд преимуществ для новичков. Именно поэтому, если вы обладаете свободными денежными средствами, разумно будет вложить их в ценные бумаги (ЦБ). Доход от акций может значительно опережать инфляцию, не говоря уже о том, что такое вложение сохранит ваши деньги.

На сегодняшний день в России подобное инвестирование недостаточно востребовано, например, по сравнению с рядом Европейских стран или США, проблема в низкой финансовой грамотности не только среди частных лиц, но и среди владельцев компаний, для которых инвестирование в акции также может стать актуальным.

В основном, население предпочитает хранить средства в банке, считая, что это надежнее и выгоднее. Однако брокеры ставят под сомнение такой подход, апеллируя к тому, что валюта обесценивается, а ценные бумаги всегда можно продать в случае необходимости, более того, деньги, вложенные в акции, работают на своего владельца.

Плюсы и минусы вложения в акции

Несмотря на то, что покупка акций считается операцией с наименьшими рисками, такой вид инвестиций имеет свои положительные и отрицательные стороны.

К преимуществам можно отнести:

• Возможность начать инвестирование, не имея никакого опыта в данной сфере и обладая небольшим стартовым капиталом.
• Возможность получать прибыль от дивидендов, а также от продажи акций при условии роста их цены.
• Возможность получать быструю прибыль и иметь долгосрочный доход; делать активные и пассивные инвестиции.
• Высокая ликвидность ценных бумаг.
• Прогнозируемость ситуации на фондовой бирже.

Учитывая перечисленное, покупка акций может стать первым финансовым опытом и возможностью увеличения капитала с минимальными усилиями.

Однако у данного вида инвестирования есть и недостатки:

• Расходы, связанные с услугами брокерской фирмы; если же вы решили действовать самостоятельно, вам придется выплачивать НДФЛ государству.
• Влияние политической и экономической ситуации на стоимость ценных бумаг.
• Отсутствие возможности точно рассчитать прибыль.

Способы покупки акций

• Непосредственно у компании-эмитента, также это называется прямой инвестицией, такое вложение будет выгодно при выборе перспективного и актуального направления в бизнесе.
• На фондовом рынке, для чего сначала необходимо стать его участником.
• В паевых инвестиционных фондах (ПИФах), сложность такого способа заключается в выборе стабильного фонда.

Чтобы инвестировать деньги в акции, вы можете действовать самостоятельно или при помощи брокерской компании. Брокер выступает в роли посредника и является профессиональным участником рынка ценных бумаг. Успех во многом зависит от выбора брокерской фирмы. Специалисты рекомендуют выбирать проверенную компанию, даже если комиссия на ее услуги будет чуть выше. Дело в том, что брокер в первую очередь рассчитывает вашу прибыль, а не расходы.

Что нужно сделать начинающему инвестору, прежде чем покупать акции

Собираем информацию и экспертное мнение

Любое вложение средств – это всегда риски, однако грамотная подготовка позволит их минимизировать. Если вы хотите действительно заработать, а не «поэкспериментировать» с «лишней» суммой денег, то в первую очередь, вам нужно ознакомиться с вопросом инвестирования в акции, почитать советы, статьи и интервью с опытными инвесторами. Лучше воспользоваться разными источниками. Даже если вы решили довериться брокерской компании, эти знания не будут лишними.

Определяемся с суммой для старта

Далее вам необходимо определиться с суммой стартового капитала, а также понять, для чего и на какой срок вы будете покупать акции. Изучение рынка – обязательное условие, это даст вам больше информации для анализа и выбора компании-эмитента. Лучше всего рассмотреть сразу несколько организаций, поинтересоваться их доходностью и оценками по вкладам, оценить котировку ресурсов.

Не лишним будет потратить время и деньги на консультацию специалиста, который сможет указать, на что нужно обратить внимание и как лучше действовать в новой для вас среде.

Аббревиатура и термины, которые помогут при выборе акций

В процессе работы вы столкнётесь с терминами, без знания которых вам будет сложно оценивать и сравнивать акции.

• Bid/ask. Котировки акций обычно представлены в трех цифрах: цена последней сделки, цена покупки (Bid) и цена продажи (Ask). Bid – самая высокая цена, которую готов предложить покупатель за акцию. Ask – самая низкая цена, по которой кто-то готов эти акции продать.
• Рыночная капитализация. Представляет собой совокупную стоимость всех простых акций, находящихся в данный момент в обращении компании.
• EPS – финансовый коэффициент, отражающий отношение чистой прибыли организации к количеству акций.
• Beta – коэффициент, позволяющий оценить риски акций компании. Он отражает изменчивость доходности ценной бумаги по сравнению со средне рыночным показателем.

Типичные ошибки начинающих инвесторов

Огромная часть типичных ошибок инвесторов приходится на неадекватную психологическую оценку собственных возможностей. Дело в том, что инвестирование должно подразумевать в инвесторе железную выдержку и волю, а не стремление к необдуманным шагам при малейшей ценовой просадке. Почему игра на бирже показывает снижение активов при любом экономическом коллапсе или кризисе? Потому что инвесторы начинают паниковать и скупать (продавать) акции.

Инвесторам следует сосредоточиться на следующих возможных ошибках, чтобы избегать их:

• Не следует часто менять состав «акционерного портфеля», то есть скупать акции, потом продавать их без прибыли, тасовать активы. Необходима дисциплина.
• Нежелательно заниматься активной торговлей акциями при недостаточном опыте. Лучше избрать методы пассивного получения прибыли.
• Не следует самостоятельно прогнозировать рост (падение) курса акций, так как для этого нужно обладать серьезной аналитической базой.
• Необходимо повышать грамотность на уровне финансовых операций. Не следует пользоваться советами и готовыми прогнозами, которые продаются или бесплатно предоставляются в сети.
• Игра на прибыли — обычное мероприятие, атрибуты и инструменты которого можно освоить. Не нужно бояться и страшиться открывать для себя новый вид заработка.
• Не поддаваться эмоциям. Часто случается такое, что владелец актива теряет прибыли и вкладывает все средства в несостоятельные проекты, чтобы быстро отыграть потери. Но это приводит к потере всех активов.
• Инвестировать все средства в один проект — грубейшая ошибка, так как можно сразу же лишиться всего накопления. Профессионалы рекомендуют вложения в 3-4 проекта с низкой, но устойчивой прибылью.

Преимущества и недостатки инвестирования в акции

Для того чтобы эффективность инвестирования была максимальной, необходимо разобраться с характерными преимуществами недостатками данного мероприятия. При этом риск от недостатков нужно максимально снизить, а позитивный эффект преимуществ развить.

Это позволит получать прибыль, которая превысит процент инфляции и приведет инвестора к стабильному получению дохода.

Преимущества:

• Достаточно иметь всего 5-10 тысяч рублей для начала инвестирования.
• Потенциал дохода очень высок, необходимо только правильно подобрать стратегию вложений.
• Риск от просадок может быть существенно снижен вложением в «пакеты» акций.
• Возможность одновременной работы с разными «портфелями» акций с различной валютой.
• Большинство акций могут быть приобретены и проданы в любой момент, — это означает высокую ликвидность компаний и предприятий, выпустивших свои ценные бумаги.
• Все частные инвесторы могут вкладывать собственные средства, работая на индивидуальном брокерском счете.

Недостатки:

• Доход не гарантируется на 100%. Возможны просадки прибыли или полное отсутствие роста прибыли.
• Прибыль также подвергается воздействию инфляции.
• Необходимы хотя бы минимальные знания финансовых операций и процессов, которые происходят на бирже.
• Не контролируемость большинства процессов, которые влияют на рост или падение прибыли от акций.

Вывод

Важно! Не бойтесь ничего. Начинайте свой путь инвестора, как можно скорее.

Несмотря на минусы, которые есть в инвестировании, как и в любом другом финансовом способе получения прибыли, — инвестирование в акции является эффективным инструментом достижения прибыли. Главное — это соблюдать рекомендации, которые были даны в данной статье и постоянно повышать уровень собственных знаний экономики.

Важно научиться анализировать состояние рынка. Работайте над своей способностью видеть и предусматривать развитие рынка.

Это гарантирует получение дохода и минимизацию всех возможных рисков.

Всем дочитавшим до конца, желаю без промедления и страхов вступить на путь инвестора, и начать с покупки акций.